Edificio corporativo de cristal y piedra al anochecer

Estrategia financiera para crecer.

Decisiones de crecimiento, inversión y financiamiento.

Acompañamos a empresarios y equipos directivos con análisis, estructuración de alternativas y seguimiento de las decisiones financieras que sostienen su crecimiento.

Mérida, Yucatán · México

Propuesta de valor

Crecer no basta. Hay que crecer bien.

  1. 01

    Rentabilidad

    Vender más debe traducirse en valor para la empresa.

  2. 02

    Liquidez

    El crecimiento requiere efectivo para sostener la operación.

  3. 03

    Capital

    La expansión necesita una estructura financiera viable.

La firma

Estrategia financiera para decisiones que importan.

SMAI Consultores es una firma boutique de consultoría financiera y estratégica empresarial, con sede en Mérida y enfoque en México.

Trabajamos junto a la dirección general y el área de finanzas: analizamos la situación, estructuramos alternativas y damos seguimiento a las decisiones, con responsables, indicadores y acuerdos claros. El alcance de cada proyecto se adapta a la etapa y a la complejidad de la empresa.

Decisiones
con criterio
Análisis Estructuración Seguimiento
Parque industrial con naves y andenes de carga iluminados al atardecer

A quién acompañamos

  • Empresas medianas y familiares
  • Grupos corporativos
  • Empresas en expansión
  • Desarrolladores inmobiliarios
  • Familias empresarias
01

Consultoría Financiera Estratégica

Entender los números. Fortalecer el negocio.

Un diagnóstico claro de dónde se genera valor, dónde se presiona el efectivo y qué decisión conviene tomar después.

Necesidades que atiende

  • Rentabilidad por unidad, producto o proyecto
  • Liquidez, deuda y capital de trabajo
  • Presupuesto, proyecciones y prioridades

Entregables y alcances

  • Diagnóstico financiero
  • Plan de mejora con prioridades definidas
02

Dirección Financiera Externa (CFO)

Dirección financiera que acompaña cada decisión.

Criterio financiero junto a la dirección general, sin necesidad de integrar una dirección de finanzas de tiempo completo.

Necesidades que atiende

  • Planeación: presupuesto y escenarios para anticipar necesidades
  • Control: tesorería, indicadores y análisis de desviaciones
  • Acompañamiento: comités financieros y seguimiento de acuerdos

Entregables y alcances

  • Presupuesto y escenarios
  • Seguimiento de tesorería y KPIs
  • Agenda y acuerdos de comité financiero
03

Financiamiento Corporativo y Mercado de Capitales

El crecimiento necesita capital.

Estructuramos alternativas de financiamiento según la etapa, el flujo y los objetivos de la empresa.

Necesidades que atiende

  • Banca: capital de trabajo, activos, expansión, inmobiliario y reestructuración de pasivos
  • Inversionistas: capital para una nueva etapa, con valuación y propuesta de inversión
  • Mercado de valores: alternativas de deuda y capital, sujetas a viabilidad

Entregables y alcances

  • Expediente y preparación para negociación
  • Modelo financiero y valuación
  • Preparación para emisiones y coordinación especializada

Asesoría, preparación y coordinación con intermediarios autorizados. Sin garantía de obtención de recursos.

04

Evaluación de Proyectos y Valuación de Empresas

Invertir requiere más que intuición.

Modelos financieros que muestran si un proyecto o una empresa crea valor, y qué tan sensible es esa conclusión a sus supuestos.

Necesidades que atiende

  • Decidir si una inversión es viable
  • Conocer el valor de una empresa o participación
  • Entender los riesgos detrás de una proyección

Entregables y alcances

  • Modelo financiero y flujos proyectados
  • Indicadores de viabilidad (VPN, TIR, recuperación)
  • Escenarios, sensibilidad y valuación
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Inteligencia Financiera y Analítica de Negocios

De la información a la inteligencia financiera.

Los datos son el punto de partida; las decisiones generan valor. Integramos y validamos la información para convertirla en análisis útil para la dirección.

Necesidades que atiende

  • Integración de datos contables, operativos y presupuestales
  • Validación: consistencia, trazabilidad y supuestos explícitos
  • Decisión: prioridades y responsables con seguimiento

Entregables y alcances

  • Tableros e indicadores (KPIs)
  • Pronósticos y escenarios
  • Flujo de efectivo proyectado

IA aplicada: apoya el análisis. El criterio profesional valida y decide.

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Gobierno Corporativo y Profesionalización Empresarial

Empresas más sólidas. Decisiones mejor estructuradas.

La institucionalización define quién decide, con qué información y cómo se rinden cuentas.

Necesidades que atiende

  • Consejo: estrategia y supervisión
  • Comités: análisis y recomendaciones
  • Dirección: ejecución y resultados

Entregables y alcances

  • Definición de responsabilidades
  • Información financiera confiable y controles
  • Seguimiento de acuerdos y rendición de cuentas

Family Office y Gestión Patrimonial Familiar

Una visión integral del patrimonio. Una estrategia para darle continuidad.

Organizamos la información, coordinamos a los especialistas y acompañamos las decisiones de familias empresarias para cuidar su patrimonio y planear su futuro.

  1. 01

    Organización patrimonial

    Inventario de activos, inmuebles, participaciones y deudas en un balance consolidado.

  2. 02

    Finanzas familiares

    Presupuesto, flujo de efectivo y separación entre las finanzas de la familia y sus negocios.

  3. 03

    Activos e inversiones

    Seguimiento financiero de inmuebles, empresas y portafolios.

  4. 04

    Coordinación de especialistas

    Una agenda común con abogados, fiscalistas, contadores y aseguradores.

  5. 05

    Gobierno familiar

    Atribuciones, autorizaciones y acompañamiento en consejos familiares.

  6. 06

    Protección y continuidad

    Riesgos, necesidades de protección y planeación sucesoria con especialistas.

Nuestra metodología

Una decisión sólida se construye paso a paso.

  1. Etapa 1: Diagnóstico

    Entendemos prioridades, información disponible y situación financiera.

  2. Etapa 2: Análisis

    Construimos modelos, evaluamos riesgos y comparamos alternativas.

  3. Etapa 3: Estrategia

    Definimos la ruta elegida, sus metas y el plan de acción.

  4. Etapa 4: Implementación

    Acompañamos la ejecución con responsables definidos.

  5. Etapa 5: Seguimiento

    Revisamos indicadores, acuerdos y ajustes necesarios.

Cada etapa termina con un entregable y una decisión de la dirección.

Javier Palma, fundador y consultor financiero de SMAI Consultores

Experiencia que respalda nuestra visión

Javier Palma

Fundador y Consultor Financiero

Su práctica se centra en finanzas corporativas, análisis de inversiones y mercados financieros, con formación en gobierno corporativo. Su trayectoria empresarial abarca la industria turística, la consultoría bursátil y el sector inmobiliario, experiencia que hoy aplica al acompañamiento de empresas y familias empresarias.

Formación académica
Contador Público
Maestro en Finanzas, UADY
Especialista en Gobierno Corporativo y Formación de Consejeros
Trayectoria empresarial
Royal Resorts · Industria turística
IRSTRAT · Consultoría bursátil
Atbey Desarrollos · Industria inmobiliaria
Formación especializada
IA aplicada al análisis financiero · Tecnológico de Monterrey
Estructuración de oferta pública de valores · AMIB y CNF
Consultoría financiera
Vinculación con el IMEF